Послуга Інтернет банкінг Білорусьбанк платна. Беларусбанк: зручний інтернет банкінг. Чи може програма, встановлена ​​на мобільний пристрій з операційними системами iOS та Windows Phone, працювати без підключення до мережі Інтернет

У чому особливості інтернет-банкінгу для юридичних осіб? Як підключити СМС-банкінг через інтернет-банкінг? Які банки пропонують послугу інтернет-банкінгу?

Привіт всім! З вами Алла Просюкова, банківський спеціаліст-практик із багаторічним досвідом. Свій професійний шлях у банківській сфері я розпочала далекого 1982 року в Центральній ощадкасі одного з татарстанських міст.

Зараз я з жахом згадую довжелезні черги в операційній залі з бажаючих зняти гроші, відкрити або поповнити вклад, сплатити за комунальні платежі тощо. Ситуація загострювалася у дні виплати зарплати.

З приходом у банківську сферу інтернет-технологій усі ці проблеми канули у літа. Тепер більшість банківських операцій користувачі здійснюють, не виходячи з дому. Бажаєте дізнатися про це докладніше? Читайте мою нову статтю. У ній я розповім про інтернет-банкінгу, його особливості та можливості.

1. Інтернет-банкінг - завжди онлайн

Упевнена, що багатьом знайоме поняття інтернет банкінг. Однак, напевно, знайдуться і ті, хто чує про нього вперше. Або не знає, що таке. Щоб суть процесу стала зрозумілою всім, даю ключове визначення теми.

Сервіс, що дозволяє користувачам розпоряджатися банківськими рахунками дистанційно через Інтернет.

Такий спосіб банківського обслуговування особливо затребуваний у власників банківських карток: дебетових (у тому числі і бонусами) та кредитних. Інтернет-банкінг має незаперечні переваги перед класичною схемою банківського обслуговування.

Ось деякі з них:

• цілодобовий доступ до рахунків;
• простота та зручність використання сервісу;
• платежі та перекази проводяться в режимі реального часу.

Ця послуга поширена у приватних клієнтів. Вона затребувана юрособами та підприємцями.

З її допомогою уповноважені особи підприємств:

• переглядають витяги за рахунками організації;
• формують платіжні доручення та відправляє їх на провід;
• оперативно отримують інформацію про рух коштів за счётом.

2. Що можна робити за допомогою інтернет-банкінгу

Інтернет-банкінг – сервіс з колосальними можливостями. Його користувачам під силу в будь-який час, у будь-якому місці, де є вихід в інтернет, відкрити внесок, оплатити послуги, зробити переказ з картки на картку, поповнити телефон та багато чого.

Я ж розповім детальніше лише про кілька найбільш затребуваних з них.

1) Оформляти вклади онлайн

Сервіс дозволяє відкрити вклад онлайн. Це дуже зручно та вигідно. Щоб скористатися цією функцією, необхідно мати картку обраного банку та необхідну суму грошей на ній.

Зайшовши до особистого кабінету інтернет-банку, вибирайте в закладці «Вклади» той, який вам підходить.

Звертаю вашу увагу! Не всі вклади можна відкрити онлайн. Майте це на увазі.

Після того, як з видом вкладу визначилися, позначте його у списку доступних онлайн-депозитів, потім натисніть "Продовжити" або "Далі" (у різних банках по-різному).

От і все. Чекаємо на зміну статусу операції на «Виконано».

До речі, багато кредитних організацій для онлайн-вкладів пропонують підвищені ставки.

2) Подавати заявки на кредити

Потрібен кредит, але немає часу дійти до відділення банку? Така проблема вас більше не хвилюватиме, якщо ви зареєстровані в інтернет-банкінгу вибраного кредитора.

Що треба зробити для цього? Для початку за допомогою свого логіну та пароля зайти в особистий кабінет інтернет-банку. Потім перейти на вкладку «Кредити» та розпочати заповнення заявки.

Багато банків при її оформленні дають можливість своїм клієнтам прямо в особистому кабінеті скористатися кредитним калькулятором та провести попередні розрахунки за заданими параметрами. Для наочності можна надрукувати графік платежів.

Форма немаленька, включає всі необхідні персональні дані заявника:

• особисті відомості (П.І.Б., паспортні дані тощо);
• сімейний стан;
• адресу реєстрації та фактичного проживання;
• відомості про місце роботи та доходи;
• дані про наявну власність (нерухомість, транспорт).

Після всіх маніпуляцій та заповнення полів заявної форми залишається лише натиснути кнопку "Оформити кредит".

Банк у найкоротші терміни розгляне заявку та дасть відповідь, надіславши СМС-повідомлення на клієнтський контактний номер.

3) Робити переклади

При необхідності вам не важко буде за допомогою інтернет-банкінгу зробити різні перекази.

Ви зможете переказати гроші:

• з карту на карту (зокрема і що у сторнних банках);
• приватним особам за реквізитами;
• організаціям на рахунок;
• на погашення кредитів.

Щоб виконати будь-яку з цих операцій, вибираємо в меню онлайн-кабінету розділ «Платежі та переклади».

У різних банках назва цього розділу може відрізнятись, але алгоритм роботи з ним однаковий.

Натиснувши назву потрібної операції, ви потрапляєте на сторінку з формою для заповнення даних, необхідних для здійснення перекладу. Зупинятися докладно на цьому немає сенсу, тому що там все гранично просто і зрозуміло.

Заповнивши всі поля, натисніть кнопку "Перевести". Після цього банк надішле СМС з кодом, який необхідно ввести в призначене для цієї мети віконце і натиснути кнопку «Підтвердити». Все, ваш переклад здійснено!

4) Конвертувати валюту

Через онлайн-кабінет можна швидко і просто купити, продати або обміняти валюту. Операції проводяться між своїми рахунками за допомогою того ж розділу «Переклади та платежі». У ньому вибираємо категорію "Обмін валюти".

5) Оплачувати послуги

Оплата послуг проводиться за платіжним дорученням, сформованим, знову ж таки, за допомогою розділу «Переклади та платежі». Увійдіть до нього, виберіть вид платежу, а потім заповніть усі поля форми за аналогією з наведеними вище операціями. Реквізити одержувача беріть із рахунку на оплату.

При формуванні платіжки не забувайте згадувати про ПДВ: йде оплата з податком або без нього. Це дуже важливо для одержувача платежу.

Нагадую, що при необхідності ви зможете запросити виписку зі своїх рахунків прямо в особистому кабінеті з можливістю її роздруківки або надсилання на електронну пошту.

3. Як підключити інтернет-банкінг – 3 простих кроки

Підключитись до інтернет-банкінгу нескладно. Всього 4 простих кроки відокремлюють вас від цілодобового доступу до ваших рахунків.

Давайте пройдемо їх разом!

Крок 1. Звертаємось до банку та подаємо заявку

Якщо ви ще не стали клієнтом будь-якого банку, то настав час виправити цю прогалину. Проаналізуйте можливості та пропозиції кількох фінустанов. Почитайте відгуки користувачів. Виберіть із них один, найцікавіший за умовами, пропонованими продуктами та послугами.

Звертайте увагу не тільки на наявність інтернет-банку та умов щодо нього. Вам важливі тарифи за вкладами, переказами та платежами, можливість конвертації валюти. Проаналізуйте наявні пластикові картки. Адже саме для цього ви й установлюєте дистанційний інтернет-доступ.

Визначившись із фінустановою, оформіть картку, подайте заявку на банкінг.

Якщо ви вже діючий клієнт кредитної організації, то підключитися до дистанційного обслуговування зручніше через дзвінок у контакт-центр або в онлайн-режимі.

З першим способом, думаю, все зрозуміло. Пропоную детально познайомитись з другим...

Підключити інтернет-банкінг онлайн зможуть лише утримувачі банківського пластику.

Для цього слід зайти на сайт банківської установи:

1. Знаходимо спеціальне віконце для входу до особистого кабінету банкінгу. У ньому натискаємо кнопку «Реєстрація».
2. У поле, що з'явилося, вводимо 20-ти значний номер своєї банківської картки.
3. Підтверджуємо введені дані.

Крок 2. Отримуємо СМС-пароль для входу до системи

Банк відразу надсилає одноразовий пароль у СМС-повідомлення на номер клієнтського телефону, «прив'язаного» до карти. Далі слід придумати логін та пароль. Про те, як сформувати надійний пароль, я розповім наприкінці статті.

Крок 3. Активуємо обліковий запис

Щоб закінчити реєстрацію, здійсніть вхід до інтернет-банку, ввівши логін та пароль у поля форми, призначеної для входу. Натисніть кнопку "Увійти".

Банк знову відгукнеться на ваші дії, надіславши цифровий пароль для входу у вигляді SMS на ваш мобільний. Введіть його у потрібний рядок, підтвердіть дію.

Вітаю, ви активували обліковий запис!

4. Як підключити СМС-банкінг через інтернет-банкінг – порядок дій

СМС-банкінг - послуга банку, що дозволяє клієнтам завжди бути в курсі всіх операцій за їх рахунками та картами.

Вона підключається як до дебетових, так і кредитних карток.Крім того, СМС-оповіщення можна прикріпити до своїх номінальних рахунків (рахунки за соцвиплатами).

З її допомогою:

• ви дізнаєтесь про надходження коштів на картку;
• про суму чергового списання банківських комісій;
• про скоєні операції з використанням пластику;
• отримайте нагадування про майбутній платіж за кредиткою;
• про операції за своїми номінальними рахунками (готівкою прибутково-витратними, безготівковими).

Підключити послугу легко та просто через інтернет-банкінг.

Настав час поговорити про те, що являє собою карта кодів інтернет-банкінгу Беларусбанку і як її активувати.

Темп життя сучасних людей підштовхує їх все частіше звертатися до інтернет-сервісів для того, щоб скоротити час на якусь операцію. Особливо це стосується банківських послуг. Для клієнтів Беларусбанку не зайвим буде дізнатися, як користуватись інтернет-банкінгом цієї структури.

Карта кодів – що таке?

За допомогою цього інструментуклієнт Беларусбанку отримує доступ до онлайн-сервісу.

Виглядає вона як стандартна банківська картка з однією відмінністю – замість магнітної стрічки на звороті розташовані цифрові коди. Кожна комбінація унікальна та згенерована системою банку у випадковому порядку.

Навіщо потрібна карта кодів Беларусбанку?

Зазвичай інтернет-банкінги фінансових структур вимагають введення коду зі смс повідомлення, яке приходить на їхній мобільний телефон, але така процедура скрутна в ті моменти, коли користувач не має при собі цього гаджета (наприклад, клієнт втратив його). У цьому випадку використовувати код Беларусбанку з виданого ним пластику є найбільш оптимальним варіантом.

Реєстрація в системі «Інтернет-банкінг»

Дії при онлайн реєстрації інтернет-банкінгу

Online реєстрація у системі «Інтернет-банкінг».

Картою цифрових паролів можуть користуватися абсолютно всі клієнти Беларусбанку для входу в свої акаунти в системі для виконання фінансових операцій зі своїми розрахунковими рахунками в компанії.

Переваги цього продукту:

1. Основним плюсомпід час роботи з ним є свобода від прив'язки мобільного телефону до банкінгу.
2. Пластик дуже зручно зберігатив портмоне, сумочці або кишені, тому він доступний у будь-якому місці та у будь-який час.
3. За допомогою будь-якого коду користувач захищає свою діяльністьз рахунком від стороннього втручання, а також уникає помилки отримання даних при переносі коду з телефону.
4. Відсутність обмеженьпо використанню кожної комбінації із пластику.

Як отримати картку кодів Беларусбанку?

Кожен клієнт банку може отримати єдиний набір комбінацій, незалежно від кількості відкритих рахунків.

Отримати коди можна двома способами.

Якщо після закінчення 10 днівзамовлення не надійшло за адресою – необхідно звернутисяна гарячу лінію банку.

Перед використанням картка має пройти обов'язкову процедуру- Активацію через інфокіоск банку.

Для того, щоб дізнатися про адресу найближчого терміналу, слід звернутися на сайт банку, де розташована інформація про розміщення всіх банкоматів та інфокіосків у будь-якому місті.

Також цією інформацієюподіляться співробітники в будь-якому відділенні та центрі підтримки клієнтів.

Процедура роботи з інфокіоском виглядає наступним чином:

• Вставити картку (не кодів, а банківську) в пристрій, що зчитує, і набрати персональний пін-код.

• Увійти в меню "Сервісні операції".

• Вибрати розділ "Активація карт".

• Перейти до підрозділу активації сервісної картки.

• У формі, що відкрилася, набрати серійний номер пластику (він вказаний у верхній частині над усіма комбінаціями).

• Далі система для перевірки вимагає повторення номера.

• Усі дії клієнт повинен підтвердити відповідною кнопкою, у результаті автомат видасть чек і карту клієнту.

Завершальні етапи:

Як бачите, активувати карту банкінг кодів зовсім не складно, головне дотримуватися вищеописаних рекомендацій.

Як користуватись кодами Беларусбанку?

Принцип використання комбінацій дуже простий - при відкритті сесії система інтернет-банкінгу Беларусбанку, крім введення логіну та паролю від профілю клієнта, зажадає код з карти. Потрібний код можна визначити за порядковим номером, який система зажадає.

Вхід до системи інтернет-банкінгу:

Дуже важливо мати пластик перед очима, тому що для введення потрібної комбінації сервіс відводить хвилину і часу на пошуки гаманця або сумки, в якій зберігається карта зовсім не буде.

Корисне відео:

Заходи безпеки для захисту доступу до рахунків у Беларусбанку через онлайн-сервіс

Як і інша банківська інформація клієнта, картка з кодами є конфіденційним продуктом та вимагає виконання низки умов безпеки:

1. Коди не повинні перебуватиу зоні доступу для третіх осіб (родичі та співробітники банку також входять до їх числа).
2. Після того як клієнт виявив зникнення картки, він зобов'язаний терміново повідомити про цеорганізацію для її подальшого блокування. І тут Беларусбанк випускає новий пластик із новими комбінаціями.
3. Якщо у банківській інтернет-програмі ввести неправильно код 3 рази, система автоматично закриє доступ до облікового запису. Щоб розморозити профіль, необхідно зв'язатися з банком за телефоном 147 або скористатися смс-інформуванням.

Альтернатива смс кодам для входу в інтернет-банкінг у вигляді картки з паролями дуже вигідна з багатьох причин. Тому кожен клієнт Беларусбанку страхує себе на випадок неможливості підтвердити свої дії у телефонному режимі.

У сучасних людей використання інтернет-банкінгу та проведення фінансових операцій через всесвітню мережу вже стало звичкою. Для забезпечення безпеки платежів та переказів більшість банків надсилає своїм клієнтам одноразові паролі через СМС. На відміну від них, Беларусбанк використовує для автентифікації клієнта спеціальну картку сесійних кодів. Що це за інструмент, як активувати карту кодів інтернет-банкінгу «Беларусбанк» та користуватися нею – спробуємо розібратися.

Що являє собою сесійна карта

Карта сесійних кодів виглядає як звичайна пластикова картка-візитка. На її зовнішній стороні нанесено логотип банку, що її видав. На обороті розміщено список коротких цифрових кодів.

Важливо! Коди згенеровані системою безпеки банку та є унікальними для кожного списку. Імовірність того, що комбінація, нанесена на вашу картку, повториться в іншого клієнта банку, нульова.

Як отримати список паролів

Спосіб отримання сесійної картки залежить від обраного клієнтом способу реєстрації в інтернет-банку:

• через сайт банківської організації;
• в офісі Беларусбанку.

У першому випадку картка надсилається клієнту поштою рекомендованим листом, у другому – видається на руки відразу після оформлення документів. При надсиланні поштою необхідно забрати її протягом 10 днів після отримання повідомлення. В іншому випадку лист буде надіслано назад, а заявка на користування інтернет-банкінгом вважатиметься анульованою.

Важливо! Для отримання листа з банку у поштовому відділенні потрібен паспорт.

Що потрібно зробити перед використанням картки

Після отримання картки кодів інтернет-банкінгу Беларусбанку має бути активована клієнтом. Це обов'язкова процедура, без якої неможливо використовувати цей інструмент безпеки.

Активація проводиться так:

Важливо! Процедура активації може знадобитися не тільки відразу після отримання нової сервісної картки, але й у тому випадку, якщо ви не користувалися карткою, що діє, близько року.

Особливості використання списку паролів

Після того як картка активована, використання її відбуватиметься за таким принципом:

• при проведенні будь-яких фінансових операцій в інтернеті, Беларусбанк буде виводити на екран вашого комп'ютера номер сесійного ключа;
• ви повинні ввести у відповідне поле ключ зі списку, нанесеного на картку під зазначеним номером.

Така практика дозволяє позбавити клієнтів банку незручностей, пов'язаних з нестабільною роботою мобільного зв'язку. При надсиланні одноразового пароля на телефон СМС може затриматися. Крім того, у клієнта може в принципі відсутній доступ до мобільного телефону (розряджений, немає сигналу і т.д.). Але можливість проведення платежів та доступ до особистого кабінету при цьому все одно збережеться.

Важливо! Якщо сесійний ключ буде тричі введений неправильно, доступ до інтернет-кабінету банку і сесійна карта автоматично заблокуються. Для зняття цього блокування необхідно буде зателефонувати до контактного центру банку за номером 147 у робочий час. Щоб повернути збірник паролів до роботи, оператор банку попросить вас назвати кодове слово, зазначене у договорі обслуговування.

Сервіс інтернет-банкінг, що надається ВАТ «АСБ Беларусбанк», дозволяє контролювати рахунки та управляти ними, а також здійснювати практично будь-які банківські операції, не виходячи з дому.

Можливості сервісу

Послуга дозволяє заощадити час на стояння в чергах та проїзд до банківського відділення, оскільки більшість транзакцій можна зробити віддалено.

Через особистий кабінет можна здійснювати такі дії:

• переглядати решту коштів на балансі;
• відкривати, поповнювати та погашати депозитні рахунки раніше строку;
• гасити кредити;
• платити за комуналку;
• вносити плату за банківськими договорами на пряму;
• оплачувати послуги за системою «Розрахунок»;
• вносити платіж однією кнопкою;
• переглядати історію виписок за депозитами;
• переводити гроші;
• переглядати історію платежів;
• вносити зміни до особистих даних;
• переглядати видаткові/прибуткові операції за останній тиждень.

Способи підключення послуги

Підключити сервіс можна у відділенні банку або через його офіційний сайт. Одні клієнт може створити собі лише один обліковий запис у банківській системі. Якщо особистим кабінетом не користуватимуться більше 1 року, то банк може ухвалити рішення про його блокування та анулювання.

При підключенні інтернет-банкінгу у відділенні потрібно мати при собі посвідчення особи та банківську картку, видану Беларусбанком. Співробітник банку запропонує вам заповнити заяву на користування сервісом. Після дотримання формальностей вам видадуть логін, пароль та карту сесійних ключів, яку потрібно буде активувати в інфокіостці.

Щоб зареєструватися в системі через інтернет, потрібно зайти на адресу ibank.asb.by, вибрати розділ «Online-реєстрація», ознайомитись з інструкцією та клікнути на «Продовжити». У новому вікні буде представлений договір публічної оферти, його потрібно прочитати та прийняти умови. Далі заповнюється анкета з особистими даними (ПІБ, дата народження, громадянство, тип документа, що надається, для підтвердження особи, ідентифікаційний код і номер паспорта). Після реєстрації потрібно оплатити винагороду за користування сервісом, зробити це можна онлайн. Карту сесійних ключів доставить на вашу адресу співробітник пошти протягом найближчих 10 діб.

Інструкція з оплати послуг через особистий кабінет

Щоб оплатити послуги через онлайн-сервіс Беларусбанку, потрібно підключити «Інтернет-банкінг», зайти до особистого кабінету та на його головній сторінці у горизонтальному меню обрати «Платежі та перекази». У цій вкладці можна здійснювати платежі на будь-які реквізити, сплачувати комуналку, погашати кредити, переказувати гроші та поповнювати мобільний рахунок.

У лівому вертикальному меню вибираєте тип цікавого для вас платежу, у правій частині вікна буде представлена ​​вся інформація про комісійні збори та умови проведення даної транзакції, а внизу активна кнопка «Новий платіж». Після того як ви її натиснули, слід ввести реквізити платника (вибрати картку) та одержувача платежу, суму платежу, сеансовий ключ та завершити транзакцію.

Як увійти в особистий обліковий запис?

Щоб зайти до свого кабінету, потрібно в браузері вести ibank.asb.by або на головній сторінці офіційного сайту belarusbank.by у верхньому горизонтальному меню вибрати блок «Інтернет-банкінг».

Інтернет-банкінг – це програмно-апаратний комплекс ВАТ «АСБ Беларусбанк», що дозволяє управляти рахунком через глобальну мережу.

Важливо! Один клієнт може мати лише один обліковий запис системи «Інтернет-банкінг».

Підключити послугу можуть лише власники картки, емітованої Беларусбанком. Підключення «Інтернет-банкінгу» здійснюється через інтернет або при особистому відвідуванні банку.

Процедура підключення через сайт Беларусбанку

Для підключення сервісу через сайт необхідні такі дії:

1. на сайті ВАТ «АСБ Беларусбанк» заповнити заяву на отримання послуги;
2. оплатити цю послугу через «Інтернет-банкінг» із застосуванням платіжної картки, зазначеної в заяві.

Якщо підключитися через сайт, то після реєстрації заявки персональні ідентифікаційні дані, які потрібні для використання в інтернет-банкінгу, працівник «Білпошти» доставить клієнту протягом 10 днів.

Що робити, якщо інтернет банкінг Беларусбанку заблокувався?

Після 3-х разів неправильного введення логіна або пароля здійснюється блокування облікового запису. Щоб відновити роботу, необхідно дати заявку в банк на розблокування в системі.

Коротка інструкція щодо використання

Після отримання ідентифікаційних даних потрібно увійти до особистого кабінету на сайті Беларусбанку.

В особистому кабінеті клієнту стане доступне керування банківським рахунком.

Інтерфейс кабінету розроблений інтуїтивно зрозумілим, тому складнощів після його відвідин у користувачів не виникне.

В особистому кабінеті доступні такі функції:

1. ознайомитися з інформацією про виконані операції;
2. аналіз залишку на рахунку та витрат;
3. різні налаштування;
4. поповнювати та створювати депозити;
5. запитувати звіти щодо депозитів;
6. координація робіт із кредитками;
7. оплата кредитів;
8. фінансові операції з переказу грошей на інші рахунки;
9. розплачуватись за комунальні послуги.

Особисті налаштування

Особистий кабінет дозволяє змінити пароль та змінити дані про себе тощо.

З метою здійснення цих операцій в інтернет-банкінгу потрібно виконати такі кроки:

1. зайти на сторінку ibank.asb.by;
2. ввести пароль, логін та натиснути «Enter»;
3. набрати зі своєї кодової картки персональний ключ.

Процедура активації картки кодів

Необхідно увійти в меню "Карти". Вказати номер свого мобільного телефону. Далі клієнт отримає код активації. Цей код також потрібно ввести в меню, номер, термін її дії і код на тильній стороні карти.

Оплата однією кнопкою

У разі виконання однакових фінансових дій дуже зручно скористатися функцією «Платіж однією кнопкою».

З цією метою треба здійснити таке:

1. відкрити особистий кабінет;
2. увійти до «Платежі» і натиснути на «Платіж однією кнопкою»;
3. визначити номер рахунку для виконання платежів;
4. відзначити перелік послуг, що оплачуються;
5. клацнути на клавішу «Продовжити» .
6. Ввести інформацію про оплату в бланку, що відображається;
7. затвердити платіж, натиснувши на «Сплатити» .

На фінансові операції через інтернет-банкінг можуть нараховуватися комісійні відсотки.