Як перевозити велику суму. Вивезення валюти з України: готівкою і не лише. Скільки коштують послуги банку

25.07.18 117 299 39

Якщо у вас багато грошей, за ними вже полюють.

Олексій Кашніков

поговорив з інструктором з особистої безпеки

Найнадійніше носити із собою гроші лише на кишенькові витрати, а для решти використовувати безготівкові платежі. Але так виходить не завжди.

Якщо вам віддали борг або вирішили зняти зарплату в банкоматі, є кілька прийомів, які допоможуть уникнути уваги злодіїв.

Ви дізнаєтеся

Принципи безпеки

Щоб вкрасти ваші гроші, злодіям потрібно знати, що вони є. Тому головні принципи безпеки – не базікати і не світити. Якщо злодії вже знають про гроші, уникнути нападу допоможуть й інші прийоми: нікуди не заїжджати дорогою, щоразу вибирати новий маршрут та брати із собою знайомих.

Не балакайте про гроші.Здається, це очевидно. Але ви здивуєтеся, як мало потрібно злодіям, щоб напасти на ваш слід. Ви сказали дружині, що повезли виторг у банк; вона поскаржилася подрузі, що ви тільки про роботу і думаєте; подруга попліткувала в перукарні, що Іванові возять гроші мішками. Адже є ще чатики, Фейсбук, Інстаграм. Неможливо передбачити, коли інформація дійде до злодіїв, а вони шукають її спеціально.

І вже точно ніколи не можна говорити про гроші, якщо поряд є сторонні. І тут ви кажете сусідові, що вам підвищили зарплату, але дружина про це не дізнається, тому що ви зняли половину готівкою та везете їх під матрац.

Зазвичай люди впевнені, що завжди перебувають у безпеці, бо не говорять про гроші у транспорті чи на людній вулиці, а лише з близькими та у вузькому колі. Якщо ви теж так думаєте, ось вам думка: люди балакають. Болтають без зупинки. Будь-яке важливе слово, сказане у близькому колі, знайде вихід і стане надбанням громадськості Особливо коли йдеться про гроші.

Чи не показуйте гроші.Інша очевидна порада, яку часто порушують: візьміть за правило тримати великі суми подалі від чужих очей. В окремому пакеті перевозити гроші безпечніше, ніж у гаманці, який ви дістаєте у магазині. У касі банку перераховувати гроші безпечніше, ніж у самому банку. У замкненому кабінеті класти гроші в сумку безпечніше, ніж при відчинених дверях.

Якщо вам здається, що це шпигунські проблеми, уявіть, що ваш партнер по бізнесу замовив піцу і кур'єр проходить повз ваш кабінет. Це не означає, що кур'єр - злодій, але скільки часу у нього займе розповісти друзям про пачки грошей у бізнесменів, що зажерлися?

Не звертайте з маршруту.Чим менше часу ви дасте злодіям, тим менше шансів, що вони встигнуть вас обікрасти. Якщо ви перевозите гроші, не заїжджайте кудись дорогою, навіть якщо це дуже зручно. Але якщо вам дзвонить дружина і просить купити дорогою хліба, не кажіть, що вам спочатку потрібно довезти гроші до банку. Пам'ятайте, що злодії слухають, тож ні слова про гроші. З дружиною розберетеся, коли довезете.

Вибирайте різні маршрути,якщо ви регулярно перевозите гроші. Так злодіям складніше вас відстежити та підготувати пограбування. і щомісяця відвозіть її до банку, згадайте свій звичний маршрут. Частина, яка проходить житловим двором, - відмінне місце для засідки. Вулиця, де, здавалося б, постійно ходять люди, теж потенційно небезпечне місце. Але коли ви весь час ходите різними дворами та вулицями, злодіям доводиться вгадувати, де влаштовувати засідку. Цей принцип працює й у автомобільних маршрутів. Злодіїв теж є машини, і вони не посоромляються притиснути вас до узбіччя і влаштувати наліт.

Беріть із собою знайомих,коли перевозите великі гроші. Перед нападом злодії намагаються ізолювати жертву, щоб із нею було простіше впоратися. Поки люди, вони воліють перечекати. Але якщо гроші дуже великі, то є ризик, що злочинці почнуть стріляти. Тоді звичайні знайомі не допоможуть – так ви лише підставите їх під кулі. Для дуже великих грошей найбезпечніше найняти озброєну охорону.

Все це — універсальні, навіть банальні принципи безпеки. Вони справедливі для будь-яких ситуацій. Подивимося, як вони працюють у різних умовах: коли ви йдете вулицею, отримуєте гроші в банку або перевозите їх в автомобілі.

Коли навколо багато людей

Там, де багато людей, орудують кишенькові злодії. Це вулиці, транспорт, вокзали, торговельні центри, кінотеатри, аквапарки, звичайні магазини. Для кишенькових злодіїв всі ці місця - джерело заробітку, тому вони ходять туди як на роботу. Вони холоднокровно вишукують у натовпі потенційну жертву, обробляють її та продовжують чергування. Для злодія витягнути гроші у натовпі – не злочин, а щоденна рутина.

Найприбутковіші та відвідувані місця злочинні групи давно поділили між собою. Тому якщо ви сподіваєтеся, що вам пощастить і злодія просто не виявиться поряд, швидше за все, ви на іншій планеті.

Кишенькові злодії діють по-різному. У фільмах люблять показувати таку сцену: кишеньковий злодій з безневинним виглядом стикається з перехожим, вибачається і видаляється з його гаманцем. Але в житті вкрасти гаманець складніше. Це цілий процес із підготовкою, стеженням, сценарієм та спільниками.

Спочатку кишеньковий злодій намічає жертву і веде її до того місця, де простіше вкрасти непомітно - зазвичай це натовп. Він підходить до жертви збоку або ззаду, а потім вибирає момент та атакує. Вищий пілотаж – зробити все так, щоб злодія взагалі не побачили. Але якщо побачать і поженяться, у справу вступають його спільники, які відволікають жертву та перекривають їй дорогу.

Ми контролюємо своє оточення лише доти, доки не настає стресова ситуація. Це може бути будь-що: тиснява при вході в автобус, сирена швидкої допомоги, шумна компанія перехожих. Ми відволікаємось на кілька секунд, а злодії це бачать і користуються моментом.

Наприклад, транспортні кишенькові злодії люблять підсаджувати пасажирів на зупинці. Якщо людей багато, злодії пропускають уперед, допомагають, підштовхують, а потім розводять руками: мовляв, забракло місця, гаразд, поїдемо на наступне. Гроші вже мають.

Наталю, ученицю Андрія, двічі обікрали у відрядженні, коли вона їздила в автобусі одним і тим же маршрутом. Тоді вона купила собі сумочку на груди, що носить під одягом.

Буває, що злодії не чекають на стресові ситуації, а самі їх створюють.

Якось я йшов вулицею з дівчиною. До нас підійшли троє хлопців та оточили її. Я заступився, а хлопці напрочуд швидко мене послухалися і відстали. Я відчував себе героєм хвилин десять - поки моя супутниця не виявила, що у неї з задньої кишені зникло 1000 рублів.

Витягти щось із задньої кишені злодіям найпростіше, тому я ніколи не ношу там нічого цінного. Якщо злодій вже націлився на вашу кишеню, а ви цього не помітили, протистояти крадіжці важко. Трохи простіше зробити так, щоб він не дізнався про ваші гроші.

Злодії уважно спостерігають за людьми та слухають їхні розмови. Знімаєте гроші в банкоматі – зачекайте, поки поряд нікого не буде. Передаєте комусь гроші - хоч би покладете в конверт. Щоб потрапити під приціл, необов'язково махати грошима або говорити по телефону. Досить просто вкотре погладити кишеню, де вони лежать. Злодіїв навіть має вираз: «кишеня горить».

Пам'ятаєте історію про трьох хлопців та 1000 рублів? Я весь час був поруч, але навіть не знав про цю тисячу - а кишенькові злодії вирахували її миттєво.

Ще один злодійський прийом – милостиня. Злочинці спеціально садять людину просити милостиню чи кошти на лікування дитини. Ви дістаєте гаманець, а за вами спостерігають.

Є гарна звичка, яка допомагає у таких ситуаціях. У мене з собою два гаманці: в одному я ношу дрібницю, карти та купюри до 500 рублів, в іншій кладу купюри від 1000. Зазвичай я користуюсь першим, другий майже не дістаю. Якщо вкрадуть гаманець для дрібниці, я сильно не засмутюся.

Прийоми проти кишенькових злодіїв варто тренувати заздалегідь. Коли ви повезете велику суму, буде краще, якщо ви все зробите автоматично. Виробити правильні навички складніше, ніж здається. Я майже не користуюся гаманцем з великими купюрами, але досі рефлекторно перевіряю його, коли заходжу в автобус.

Коли наступного разу заходитимете в автобус чи метро, перевірте, чи не горить у вас кишеня.

Як захиститися від злодіїв у приміщенні

У банку чи офісі гроші так просто не вкрасти: довкола охорона. Тому головне завдання крадіїв – вирахувати жертву. Нападають на неї вже потім, на вулиці чи вдома. Злодіїв, які обчислюють людей з великими грошима та наводять на них спільників, називають навідниками.

У приміщеннях правило «не світи» означає, що всі розрахунки та перерахунки – лише за зачиненими дверима. Якщо ви отримали гроші в касі банку, не виходьте до зали, поки їх не сховаєте. Уявіть, що за касою спостерігає людина. Він виглядає як усі, у нього навіть може бути талончик електронної черги. Якщо він побачить, як ви на ходу перераховуєте гроші, він не стане вас відстежувати – у крайньому випадку подивиться, в яку машину ви сіли. Решту зроблять його спільники, які чекають за рогом. А людина візьметься відстежувати наступну жертву.

Якщо ви не покажете навіднику гроші, він не дізнається, навіщо ви були в касі або яка сума при собі. Швидше за все, він зачекає на когось менш обережного.

У приміщенні захистити гроші від сторонніх поглядів простіше, ніж на вулиці. Але й ставки вищі: часто в офісі чи банку у людей при собі багато грошей. Злочинцям це відомо, тому вони намагаються сильніше. Часто справа не обмежується простим залазінням у кишеню чи сумку.

Олег, знайомий Андрія та в минулому спортсмен-рукопашник, зараз займається бізнесом. Якось він ліквідував склад і продав останню партію меблів за 300 тисяч рублів. Гроші вважали за вантажників - а що такого, всі свої. Потім Олег поїхав у банк і поклав гроші в осередок.

Увечері у двері його квартири зателефонували. Олег не глянув у вічко, не спитав, хто там, а просто відкрив. У квартиру увірвалися кілька людей, почали бити його та дружину, погрожували ножем та кричали: «Де гроші?». Олег схопив озброєну руку, щоб захиститись від ножа, і крикнув у відповідь: «Грошей немає, гроші в банку!». Незважаючи на гучні крики та відчинені двері, сусіди на допомогу не прийшли. Нарешті озброєний грабіжник попросив: «Пусти, ми підемо». Олег відпустив руку, і грабіжники втекли.

Поліція розкрила справу гарячими слідами. Виявилося, напали наркомани, яких навів вантажник. Домашню адресу Олега вантажник дізнався у товарознавця, який виявився його близьким знайомим.

Коли Олег рахував гроші за вантажників, він порушив правило «не світи». На думку Андрія, якби Олег розраховувався з покупцем, наприклад, у комірчині товарознавця, не виникло б навіть ідеї пограбування. А ще він працював із другом, який знав його домашню адресу. На думку поліції, друг-товарознавець не брав участі у пограбуванні, але інформація до злодіїв все одно дійшла.

Крадіжки з автомобілів

Злодіїв, які крадуть із автомобілів, називають барсеточниками. Найчастіший прийом у барсеточників – відволікти водія та непомітно витягнути сумку. Роблять це по-різному: зав'язують із водієм розмову, організують поломку, спускають машині колесо. Часто злодії працюють у парі.

Щоб завадити барсеточнику, найчастіше достатньо дотримуватися простих правил:

Коли підходите до машини з великою сумою, уважно огляньте колеса та вихлопну трубу.
Сумку з грошима кладіть так, щоб її було складніше побачити та вихопити, наприклад, між сидіннями.
Поки гроші в машині, двері мають бути заблоковані незалежно від ситуації.
Якщо відходите від машини, гроші краще взяти із собою. Навіть якщо лише на хвилину.

Але головні правила ті самі: «не світи» і «не балакай». Якщо на коні велика сума, злочинці не зупиняться ні перед чим.

Справа була у Москві. Підприємець із дружиною везли з банку 10 мільйонів рублів. У пробці до автомобіля підійшов бандит, розбив скло, вистрілив із «Оси» в голову підприємцю, витяг сумку з грошима і втік, петляючи між машинами. Все це на очах дружини, яка не встигла нічого зробити. Хоча б підприємець вижив.

Обставини нападу говорять про те, що бандит уявляв розмір суми і, швидше за все, заздалегідь вивчив маршрут, яким підприємець возить гроші. Значить, він їх десь засвітив, комусь про них розговорив чи порушив обидва правила одразу.

Коли починають стріляти, самому гроші найчастіше вже не захистити – допоможе лише озброєна охорона. Ці хлопці підставляються під кулі за кумедні гроші. Наприклад, в Києві перевезти ті самі 10 мільйонів на автомобілі охоронної фірми коштує 3000 Р за дві години. Окремо можна заплатити за страховку суми, що перевозиться. У таких ситуаціях дивно займатись охороною самому.

Якщо охорони таки немає, а злодій уже напав або ось-ось нападе, можна спробувати захиститися самому. Як це зробити – тема наступної статті. Підпишіться, знадобиться.

Запам'ятати

Якщо везете багато грошей, нікому їх не показуйте і нікому про них не розповідайте, навіть дружині чи чоловікові. Всі розрахунки та перерахунки – лише за зачиненими дверима.
Візьміть із собою пару знайомих і нікуди дорогою не заїжджайте. Якщо часто перевозите гроші – вибирайте різні маршрути.
Великі суми носите в окремому конверті або гаманці у внутрішній кишені. З нього найскладніше вкрасти.
Перед поїздкою огляньте автомобіль, особливо шини та вихлопну трубу. Частий злодійський прийом - зіпсувати автомобіль, щоб ви вийшли його лагодити.
Поки в автомобілі гроші, завжди блокуйте двері – не сподівайтеся, що вчасно помітите злодія. Вони часто працюють у парі: один вас відволікає, інший витягує сумку. Якщо вас виманили з машини – одразу знову блокуйте двері.
Коли відходьте від машини – забирайте сумку із собою. Навіть якщо на хвилиночку.
Щастите 10 мільйонів - ну витратите 3 тисячі на охорону, чеслово.

WikiHow працює за принципом вікі, а це означає, що багато наших статей написані кількома авторами. При створенні цієї статті над її редагуванням та покращенням працювали, у тому числі анонімно, 11 осіб.

Кількість джерел, використаних у цій статті: . Ви знайдете їх список унизу сторінки.

Якщо ви подорожуєте за кордон або вам потрібно зробити велику покупку за готівку, вам доведеться мати при собі велику суму грошей. Це може лякати вас, оскільки ви напевно переживатимете через те, що інші бачитимуть, що у вас багато грошей, або через те, що ви можете випадково втратити їх. Якщо ви навчитеся спокійно перевозити великі суми грошей, вам буде простіше поводитися впевнено в подібних ситуаціях.

Кроки

Як сховати гроші

Надягніть пояс для зберігання грошей.Такий пояс – це особливий аксесуар, який одягається під одяг. Він може носитися на талії чи стегні. У поясі можна зберігати цінні речі (наприклад, гроші та документи), щоб у гаманці не залишалося більше грошей, ніж зазвичай.

Купуйте одяг із потайними кишенями.Одяг із прихованими кишенями – це альтернатива поясу для грошей. Кишені розміщуються в неочевидних місцях та закриваються на блискавку або липучку.

Сховайте гроші у взуття.Багато грошей у взутті не понесеш, проте якусь частину готівки можна сховати з обох черевиків на той випадок, якщо хтось виявить основну суму в іншому місці. Найнадійніше згорнути купюри і просунути їх у шкарпетки черевиків.

Якщо вирішите ховати гроші у взутті, не використовуйте ці купюри для розрахунків. Якщо хтось помітить, що ви дістаєте гроші з черевиків, то він може вирішити, що гроші є і в інших місцях.

Візьміть із собою гаманець-обманку.Якщо ви боїтеся, що вас можуть обікрасти, візьміть із собою фальшивий гаманець. Це буде просто ще один гаманець із невеликою сумою грошей усередині. Плюс такого рішення в тому, що якщо вас грабуватимуть, ви зможете спокійно протягнути цей гаманець злодії, і той вирішить, що це ваш основний гаманець. Якщо ви надійно сховаєте справжній гаманець, і його буде не так легко знайти (у випадку, якщо грабіжник вирішить промацати ваш одяг), злодія не матиме підстав думати, що у вас два гаманці.

Розділіть гроші.Намагайтеся не брати із собою усі свої гроші. Гроші можна відмінювати, проте якщо на вас нападе грабіжник, він зможе відібрати всі гроші. Розділіть гроші та покладіть якусь частину в безпечне місце.

Зберігайте гроші у готелі.Якщо ви подорожуєте та живете в готелі, вам слід залишити всі гроші, які вам не потрібні одразу, у номері. Якщо у вас при собі кілька карток, залиште всі зайві у сейфі.

Пам'ятайте про те, що найважливіше.Якщо все піде не за планом і вас грабуватимуть, не чиніть опір і не давайте відсіч. Зробіть все, що скаже грабіжник, а потім якнайшвидше зверніться до поліції. Пам'ятайте, що жодні гроші не варті життя.

Як перевозити гроші іншими способами

Візьміть із собою кредитну картку.Перевага кредитної карткиполягає в тому, що якщо її вкрадуть, ваші гроші не пропадуть. Дебетова картадозволяє отримати швидкий доступ до рахунку, а якщо ви втратите готівку, ви ніколи не повернете їх.

Якщо ви не так часто здійснюєте перельоти або вам треба перевезти з собою велику суму, варто заздалегідь дізнатися про правила та обмеження, що діють в авіакомпанії, а також у країні вильоту та прильоту. Скільки грошей можна провозити у літаку? Якщо ви здійснюєте переліт всередині країни (Росії), то обмежень щодо суми, що транспортується в ручної поклажіготівкою немає. Однак варто враховувати, що в цьому випадку діє обмеження по масі вантажу, що перевозиться. Допустима вага багажу та ручної поклажі залежить від авіакомпанії, оскільки кожен перевізник встановлює ці значення індивідуально. Але в будь-якому випадку максимально допустима вага ручної поклажі не перевищує 10 кг для однієї людини. Тобто перевезення грошей у літаку по Росії готівкою дозволено у будь-якій кількості, але загальна кількість купюр з іншими речами пасажира не повинна перевищувати 10 кг. У деяких компаніях встановлений ліміт 8 кг.

Щодо грошей, що провозяться у багажі, то максимальна сума для одного пасажира становить 10 000 доларів, для двох людей, які перебувають у шлюбі – 20 000 доларів, а для батьків з дитиною 30 000 доларів.

Якщо планується переліт в іншу країну, слід попередньо дізнатися не лише про обмеження щодо ваги, а й про допустиму суму готівки, яку дозволяється брати із собою. Нещодавно максимальну суму змінили: з Росії тепер пасажири можуть вивозити до 10 тисяч доларів. Але оскільки в інших країнах діють обмеження на ввезення готівки, необхідно враховувати цей фактор. У різних країнах діють різні правила. Максимально допустима сума ввезення готівки для 1 пасажира:

У Таїланді до 2000 батів або до 20 тисяч доларів.
У Туреччині до 5 тисяч доларів.
У країнах ЄС до 10 тисяч євро.
В ОАЕ до 10 тисяч доларів.

У деяких країнах пасажирам дозволяється ввозити будь-які суми. Зокрема, обмеження відсутні у Китаї.

При проходженні «зеленого коридору» сканер фіксує будь-які речі, які підлягають декларуванню, зокрема гроші. Якщо ви перевозите різну валюту, необхідно підраховувати точну суму в доларах або євро безпосередньо перед вильотом. Така вимога авіакомпаній пояснюється стрибками курсів валют. У суму треба включати й дорожні чеки. Єдине, що не підпадає під розрахунок грошей, що перевозяться – пластикові банківські та кредитні картки.

Якщо потрібно перевезти більше грошей

Знаючи, скільки грошей можна брати в літак, слід також дізнатися, що робити, якщо необхідно провезти більшу суму. Якщо допустиму суму перевищено, потрібно заповнювати декларацію. Декларована готівка включає цінні папери, чеки із банків. Пасажир має заповнити відповідний бланк у двох примірниках.

Завжди відповідайте чесно на запитання співробітників митної служби, скільки грошей ви везете. Якщо сума більша, її необхідно задекларувати. У жодному разі не вводьте співробітників митниці в оману!

Щоб провезти більшу суму, треба знайти в аеропорту зону митного контролю, взяти бланк декларації і заповнити його в «червоному» коридорі. Багато авіаперевізників пропонують пасажирам таку послугу як заповнення декларації онлайн. У такому разі ви можете заповнити всі необхідні поля бланку, не виходячи з дому і не витрачаючи на цей час після прибуття в аеропорт.

Варто враховувати, що процедура наповнення декларації займає час. Тому якщо ви перевозите суми, що перевищують допустимі, необхідно приїхати в аеропорт на 20-30 хвилин раніше.

Провіз готівки неповнолітніми

Скільки грошей можна перевозити у літаку, якщо пасажир неповнолітній? Обмеження за сумою такі, як для повноліття. Однак у цьому випадку декларація має заповнюватися у присутності батька або опікуна, який зобов'язаний підтвердити свою спорідненість чи піклування відповідним документом. У бланку треба зазначити ПІБ, паспортні дані батька або опікуна, країну прильоту, а також перелік усіх речей, які мають бути задекларовані.

Штрафні санкції

Якщо пасажир намагатиметься провезти велику суму без декларування, йому буде виписано штраф. У деяких випадках пасажирам вдається "відбутися" усним попередженням уповноваженого співробітника авіакомпанії. Розмір штрафних санкцій може змінюватись від 1000 до 2500 рублів. Якщо пасажир таємно спробував перевезти суму, що значно перевищує допустиму, він буде притягнутий до кримінальної відповідальності або повинен буде виплатити штраф у розмірі від 3-10-кратного значення суми, що провозиться. У деяких авіакомпаніях встановлені правила, згідно з якими штраф розраховується залежно від середнього щомісячного доходу людини. Найбільший штраф - вилучення заробітної плати за 3 роки.

Фахівці ЧОП «Авангард» готові виконати перевезення готівки до будь-якого об'єкту на інкасаторських броньованих автомобілях машинах. Наша компанія більше 10 років пропонує послуги з інкасації та організаціям та приватним особам, виконуючи роботи будь-якого масштабу. Для нас не має значення кількість грошових коштів, що перевозяться, вага готівки: буде організовано безпечне перевезення грошей по Москві та Московській області з супроводом збройної охорони. Професіоналізм, чітка організація дозволяють нам виконувати роботи без збоїв та затримок: кошти будуть доставлені точно вчасно.

Швидке та безпечне перевезення грошей по Москві

Компанія "Авангард" пропонує повний спектр послуг з перевезення готівки, що включає:

прийом та транспортування готівки в рублях та в іноземній валюті;
обслуговування банкоматів, терміналів, вендінгових апаратів;
інкасацію готівки з банку до приватних територій (квартир, будинків та ін.);
доставку розмінних монет, купюр до магазинів, банків та ін.;
перевезення заробітної плати із банку до офісу;
перевезення векселів, цінних паперів, кредитних карток.

Наша компанія гарантує повну конфіденційність, захист вантажу. Для перевезення грошей залучаються досвідчені співробітники ЧОП "АВАНГАРД", використовуються високонадійні броньовані автомобілі, опрацьовується маршрут для швидкої та безпечної доставки готівки. При транспортуванні забезпечується постійний контроль за грошиматому гарантується повна безпека вантажу.

Ви можете замовити у нас послуги інкасації грошей разово; також наша компанія пропонує вигідні умови для співпраці юридичним особам. Ми забезпечуємо високу якість обслуговування, дотримання всіх заходів безпеки: інформація про перевезення доступна лише відповідальним особам, виключено її поширення навіть між співробітниками нашої компанії.

Звертайтесь до ЧОП "Авангард" – виконаємо послуги з перевезення недорого!

Вид охорони

Інкасатор (зі зброєю)

разова послуга

продовжує. договір

разова послуга

5-ти днів продовжує. договір

Броневик + 2 озброєні охоронці

Інкасатор (зі зброєю)

Для позначення перевезення готівки, а також цінних паперів та
матеріальних цінностей у банківських установ існує спеціальний
термін – інкасація.

Перевезення готівки та валютних цінностей може здійснюватися у наступних
ситуаціях: переміщення грошей між підрозділами банку, до або від банкоматів,
пунктів обміну валют, кас. Банки надають послуги інкасації також і своїм
клієнтам. Транспортуватись можуть валютні цінності, а саме: національна
валюта, валюта інших держав, банківські метали (золото, срібло, метали)
платинової групи найвищої проби), цінні папери.

Зазвичай інкасація здійснюється спеціальними службами, які
та забезпечують безпеку транспортування. Повну відповідальність за
безпека інкасації та працівників, які її здійснюють, бере на себе
банківська установа.

Підрозділ інкасації може бути створений у банківській установі при
умов оформлення всіх необхідних документів. Підрозділ має
включати мінімум трьох осіб і мати в наявності оперативний транспорт,
засоби індивідуального захисту, засоби радіозв'язку.

Послуги інкасації включають прийом грошей або цінностей у клієнтів,
підрозділів банку, кас та доставка їх до банківських установ або іншого
місця призначення.

Для здійснення операції інкасації необхідно мати такі документи:
прибутково-видатковий касовий ордер, опис цінностей у національній або
іноземній валюті, доручення перевезення валютних цінностей. Доручення
видається інкасатору відповідальним працівником банківської установи.

Перевезення здійснюється автомобільним транспортом. Транспорт є
власністю банківської установи. Оперативний автомобільний транспорт
повинен мати бронювання не нижче ніж 3 класи захисту. Транспортний засіб
має бути оснащене інкасаторськими сейфами чи сейфами тимчасового зберігання
цінностей та інші засоби захисту цінностей. Автотранспорт повинен мати
спосіб оповіщення банку чи Міністерства внутрішніх справ у разі нападу.

Оперативний транспорт може бути обладнаний спеціальними звуковими та
світлові сигнали синього кольору. Перевезення грошових цінностей здійснюється в
супроводі групи підкріплення.

Не менше важливим аспектомУспішною інкасацією є кадровий персонал.
Кількісний склад бригади інкасації визначається керівником банківського
установи або підрозділи банку, що здійснює інкасацію, та залежить
від складності, ступеня ризику та умов проведення операції.

При транспортуванні грошей або валютних цінностей у бригади може бути в
наявності вогнепальна зброя. У цьому випадку бригада має складатися не менше
чим із двох осіб: інкасатор-водій та інкасатор та супроводжуватися двома
охоронцями з вогнепальною зброєю. При цьому один із охоронців супроводжує
інкасатора до місця отримання та видачі валютних цінностей, а другий здійснює
охорону в оперативному транспорті

Члени бригади інкасації забезпечуються службовими посвідченнями з фотографією,
бронежилетами, фірмовим одягом та взуттям. Службові посвідчення зберігаються в
підрозділі інкасації та видаються на руки безпосередньо перед операцією
транспортування.

Відповідальність за дії усієї бригади лежить на старшому бригадирі. Старшого
Бригадира призначає керівництво підрозділу. Життя та здоров'я учасників
інкасаторські операції можуть бути застраховані банківською установою.

Також з учасниками інкасації укладається письмовий договір про індивідуальну
або колективної відповідальності за цінності, що перевозяться відповідно до
законодавством.

У компетенції банківської установи знаходиться розробка порядку та маршрутів
перевезення готівки та цінностей, а також порядку дії працівників
бригади інкасації у разі виникнення непередбачених ситуацій, методів
оповіщення відповідальних співробітників банку та Міністерства внутрішніх справ.

Прийнято обов'язкові правила проведення операції інкасації.
При отриманні валютних цінностей інкасатор пред'являє у касі своє посвідчення
та доручення на перевезення. При прийомі інкасатором проводиться перевірка кількості
грошових пачок, їх цілісності, наявність необхідних підписів та банківських печаток
та здійснюється підрахунок отриманої суми. Після перевірки гроші вкладаються
у спеціальні мішки або касети, які опечатуються відповідальним співробітником
банку. Здача мішків або касет інкасатором у пункті призначення здійснюється без
порушення цілісності пломб із перевіркою неушкодженості мішків чи касет.

Весь цей комплекс заходів спрямований на безпечне перевезення грошей та валютних цінностей та
запобігання непередбаченим ситуаціям.